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Binance frena las transferencias con MEXC después de que FinCEN la declare «motivo principal de preocupación» por blanqueo

FinCEN sostiene que MEXC procesó al menos 16.000 millones en transacciones sospechosas entre mayo de 2021 y mayo de 2026; la orden entra en vigor 30 días después de publicarse.

Binance dejó de tramitar operaciones relacionadas con MEXC, una de las mayores casas de intercambio de criptomonedas, pocos días después de que el Tesoro de Estados Unidos la designara «motivo principal de preocupación por blanqueo de dinero». «Con efecto inmediato, los usuarios no deben enviar fondos, recibir fondos ni operar de ningún modo a través de Binance con MEXC», escribió Binance en X el martes. Cualquier solicitud de envío a MEXC será rechazada, y los depósitos que lleguen desde esas entidades quedarán retenidos para revisión.

La restricción cubre 13 entidades, entre ellas MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ y MEXC Singapore Pte Ltd. Binance avisa de que los usuarios podrían enfrentarse a nuevas restricciones, incluida la baja de la plataforma. No es la única en reaccionar: según Finance Magnates, que cita Decrypt, OKX también advirtió a sus clientes de que no transfieran fondos a MEXC.

El origen es una decisión de la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN). El viernes designó a MEXC como motivo principal de preocupación por blanqueo en relación con las finanzas ilícitas rusas, al amparo de la ley contra el blanqueo de dinero ruso. La orden prohíbe a las entidades financieras estadounidenses procesar transferencias que involucren a la plataforma. FinCEN afirma que MEXC procesó al menos 16.000 millones de dólares en transacciones sospechosas entre mayo de 2021 y mayo de 2026, incluidos casi 1.500 millones de exposición directa e indirecta a la evasión de sanciones rusas, y describe sus controles contra el blanqueo como gravemente deficientes. La medida se aplica 30 días después de su publicación en el Registro Federal.

Para dimensionarlo: MEXC es la novena plataforma por volumen al contado en CoinMarketCap, con unos 812,5 millones de dólares en las últimas 24 horas, frente a los 6.400 millones de Binance, que es la primera. Es decir, no se trata de un actor marginal, pero tampoco del núcleo del mercado. El golpe más inmediato es el aislamiento: quedarse sin canales bancarios y sin transferencias con las plataformas grandes complica mover dinero, y obliga a sus clientes a sacar fondos antes de que cierre la ventana.

Conviene separar el caso de lo que significa para Bitcoin. Esta es una acción contra una empresa concreta, acusada de fallar en sus controles, no contra el protocolo ni contra quien guarda sus propias llaves. De hecho, ilustra una vez más el riesgo de dejar los fondos en una plataforma: si su acceso bancario se corta, los clientes dependen de que puedan retirar a tiempo. Con Bitcoin en autocustodia, ese riesgo de contraparte desaparece.

Quedan preguntas abiertas que no se pueden contestar con la información publicada: cuánto dinero de clientes se retirará durante los 30 días, y si otras plataformas grandes se sumarán al aislamiento. Lo seguiremos.

Solo hechos, nunca asesoramiento financiero.